Кейс: Банковская информационная система для отправки данных в кредитное бюро
Корпоративный международный банк обратился к нам за помощью в решении критически важной задачи автоматизации отчетности в кредитное бюро. Банк столкнулся с необходимостью регулярной отправки данных о кредитах и заемщиках в соответствии с требованиями регулятора, но существующая автоматизированная банковская система (АБС) не поддерживала эту функциональность.
Суть проблемы заключалась в том, что АБС банка была довольно старой, и изменения в ней делали только в головном офисе, причем не всегда оперативно. Возникла острая необходимость в создании отдельной информационной системы, которая бы интегрировалась с существующей АБС, получала данные о кредитах и заемщиках, и обеспечивала их передачу в кредитное бюро.
Новая информационная система должна была позволять работать с полученными данными, отправлять их в кредитное бюро и контролировать процесс отправки и получения ответов как в ручном, так и в автоматическом режиме.
Потребности клиента
Основная проблема банка заключалась в отсутствии возможности автоматической отправки данных в кредитное бюро через существующую АБС. Банк был обязан регулярно предоставлять информацию о кредитах и заемщиках в соответствии с требованиями регулятора, но старая система не поддерживала эту функциональность.
Критически важной задачей было обеспечение надежной интеграции с АБС для получения актуальных данных о кредитных операциях, их обработки и передачи в кредитное бюро в требуемом формате. Система должна была работать как в автоматическом, так и в ручном режиме для обеспечения гибкости процессов.
Мы заключили договор о разработке банковской информационной системы со следующими функциями:
- Интеграция с существующей АБС банка
- Автоматическое получение данных о кредитах и заемщиках
- Обработка и валидация полученных данных
- Формирование отчетов в формате кредитного бюро
- Автоматическая и ручная отправка данных в кредитное бюро
- Контроль статуса отправки и получение подтверждений
- Ведение журнала всех операций и ошибок
Договорились о работе по принципу Time and Material, примерные сроки определили в 3-5 месяцев. Для работы от компании Програмир были задействованы: банковский аналитик, руководитель проекта, архитектор интеграций и разработчик.
Команда для проекта
- Руководитель проекта
- Банковский аналитик
- Архитектор интеграций
- Разработчик .NET
- Тестировщик
Решение:
Мы начали работу с детального анализа существующей АБС банка и требований кредитного бюро. Первой задачей было создание надежного моста между старой банковской системой и современными требованиями регулятора.
Основываясь на результатах анализа, мы предложили создать отдельную информационную систему на платформе .NET, которая бы интегрировалась с АБС через API и веб-сервисы. Такой подход позволил избежать модификации критически важной банковской системы и обеспечить высокую надежность решения.
После подключения нашей команды к проекту мы провели аудит существующих процессов отчетности банка. Обнаружили, что данные о кредитах хранятся в различных форматах и системах, что создавало риски ошибок при формировании отчетов. Мы помогли банку стандартизировать процессы сбора и обработки данных.
При анализе интеграции с АБС мы выявили критические точки, где могли возникать сбои в передаче данных. Это потребовало создания системы мониторинга и автоматического восстановления соединений.
В рамках нашего сотрудничества с банком мы построили информационную систему со следующими функциями:
- Интеграция с АБС банка. Система автоматически подключается к банковской системе через защищенные API, получает данные о кредитах, заемщиках и их статусах в реальном времени. Обеспечивается полная синхронизация данных без вмешательства в работу основной системы.
- Обработка и валидация данных. Полученные данные проходят многоуровневую проверку на соответствие требованиям кредитного бюро. Система автоматически исправляет типовые ошибки и уведомляет операторов о критических несоответствиях.
- Формирование отчетов в требуемом формате. Система автоматически генерирует отчеты в точном соответствии с требованиями кредитного бюро, включая все необходимые поля, коды и структуры данных. Поддерживается несколько форматов отчетности.
- Автоматическая и ручная отправка данных. Система поддерживает как полностью автоматический режим отправки по расписанию, так и ручной контроль операторами. Это обеспечивает гибкость процессов и возможность вмешательства при необходимости.
- Контроль статуса и получение подтверждений. Система отслеживает статус каждой отправки, получает подтверждения от кредитного бюро и ведет полный журнал всех операций. При возникновении ошибок автоматически запускается процесс повторной отправки.
- Система мониторинга и уведомлений. Операторы получают уведомления о статусе всех операций, ошибках интеграции и необходимости ручного вмешательства. Система обеспечивает полную прозрачность процессов для банковского персонала.
Результат проекта
Достигнутые результаты:
- Полная автоматизация отправки данных в кредитное бюро
- Надежная интеграция с существующей АБС банка
- Исключение ошибок при формировании отчетов
- Автоматический контроль статуса отправки данных
- Сокращение времени на подготовку отчетов с дней до часов
Долгосрочные преимущества:
- Система работает стабильно уже более 3 лет
- 100% соответствие требованиям регулятора
- Снижение операционных рисков банка
- Повышение качества кредитного портфеля
- Масштабируемость для расширения функциональности
Стек технологий:
- SQL Server — надежная база данных для хранения банковских данных
- .NET Framework — современная платформа для корпоративных приложений
